【2023年9月】育休明けで共働き再スタート！資金計画を立てて1,000万円をキープ

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2023年6〜9月の資産公開です。
この期間は育児休業中だったため、給与は減りましたが、育児休業給付金が3か月分まとめて入金されました。

支出が一時的に増えた一方で、資産は1,000万円台をキープ（1,228万円）。育休中は「資金計画を立てておく大切さ」を改めて実感しました。

そして、私自身も7月に職場復帰し、子どもが生まれて初めての“共働き生活”がスタート。時間の使い方もお金の使い方も大きく変わる中で、家計を整えることの難しさと面白さを感じています。

本記事では、

をリアルにまとめました。

🧭 この記事でわかること

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Contents

2023年9月末の資産状況と進捗

育休給付金の入金により現金比率が上昇しましたが、旅行・帰省で約35万円の出費もありました。それでも、資産は増加傾向を維持。次の目標である2025年中に2,000万円達成に向け、投資余力を整えています。

2023年後半からは、高配当ETFへのシフトを強化。米国株の下落をチャンスと見て、HDV・SPYD・PFFDを買い増ししました。一方でQQQを売却し、ポートフォリオを整理しています。

積立先はS&P500・全世界株式の王道構成。娘のジュニアNISAでは「配当貴族ファンド」も試しています。長期では全世界・S&P500が優勢ですが、分散の良い学び期になっています。

投資信託の投資銘柄と評価損益 (9/30 2023)

銘柄	保有株数	平均取得単価（$）	評価額 ($)	評価損益 (%)
VOO	14	366.45	5,635	9.85
VYM	70	100.40	4,698	4.00
VIG	30	155.89	4,809	2.83
JEPI	100	54.73	5,486	0.24
PFFD	240	20.34	4,262	-1.0
HDV	10	99.97	975.7	-0.3

　　　　　　　　　　　　　　　　米国ETF保有銘柄（2023年9月30日）

JEPIやPFFDの減配傾向を確認しつつ、安定増配のVYM中心に切り替え中。また、VIX指数が30を超えたタイミングでの買い増しを検討するなど、相場を意識した投資も実践しています。

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日本株は高値圏のため新規投資は控えめ。今後の新NISAではETF中心に分散投資する方針です。

銘柄	保有株数	平均取得単価（円）	評価額 (円)	評価損益 (%)
日本製鉄	25	2,061	74,642	44.6
三菱商事	25	4,180	175,835	68.1
オリックス	25	2,239	67,797	17.5
三菱HCキャピタル	65	732.08	66,750	34.8
積水ハウス	25	2,742	72,975	6.4
三井住友	25	5,703	154,150	8.1
東京海上	25	2,709	83,225	22.8

　　　　　　　　　　　　日本株保有銘柄（2023年9月30日）

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まとめ

銘柄	保有株数	7月配当金	8月配当金	9月配当金
VOO	14	2,279	–	–
VYM	45	–	–	4,151
VIG	30	2,394	–	–
QQQ	6	–	306	–
JEPI	100	3,686	2,956	3,567
PFFD	240	2,073	2,396	2,540
積水ハウス	25	–	–	1,177
合計		10,433	5,659	11,378