【2022年9月】投資方針の振り返りと学び｜初心者が感じた“現実”

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2021年、将来のために資産形成を始めようと、投資をスタートしました。
「まずは王道のS&P500とNASDAQ100でいいだろう」と思い、VOOとQQQに全力投資。右肩上がりのチャートを見て、「投資って思ったより簡単かも」と感じていました。

しかし、2022年の年初。
インフレ懸念と金利上昇で市場は一気に冷え込み、S&P500もNASDAQも急落。
それまで順調だった資産がみるみる減っていき、「長期投資だから大丈夫」と頭で理解していても、心がついていかない。画面を見るたびに不安が増し、初めて“含み損”という現実を体感しました。

💡この記事でわかること

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Contents

暴落で気づいた「インデックス投資だけでは続けられない」

3月には含み損が限界に達し、VOOとQQQを一部損切り。「このままじゃメンタルがもたない」と痛感しました。

そこから考え方を切り替え、
✅ 一括ではなく、積立でコツコツ買う
✅ 価格を気にせず、自動で買い続ける
というスタイルに移行。同時に、値下がりしても心の支えになるように、高配当株への投資も始めました。結果的に、株価だけで一喜一憂しない“仕組み”を作るきっかけになりました。

2022年春、S&P500などが下がる中、上昇していたエネルギーセクターETFに少額投資しました。最初は順調で、「セクター分散ってこういうことか」と実感。

しかし、問題は売るタイミング。「もう少し上がるかも」と欲が出て、毎日のようにチャートを見てしまう。結果、相場の動きに心を振り回されてばかり。

最終的に5万円ほどの利益で手放しましたが、利益よりも大きかったのは、「自分には短期的な売買は合わない」という確信でした。

暴落を経験して、「売らずに持ち続けられる投資」を探し始めました。その答えが、高配当ETF（VYM・HDV）でした。

値動きよりも「定期的に入る配当金」の安心感。これが、長く続けるための心の支えになりました。配当金は金額としてはまだ小さくても、「下がっても配当が出る」という事実が、気持ちを落ち着かせてくれます。

そしてこの頃から、「FIRE後は配当で生活費をまかなう」という考えが少しずつ形になっていきました。

暴落を機に、SBI証券で投資信託の積立を開始。クレカ積立によってVポイントも貯まり、楽しみながら投資できる環境を整えました。

夫婦で毎月約12万円を以下のファンドに分散して積立。

一度設定すれば自動で積立が進むので、感情に左右されず投資を継続できるようになりました。

暴落の中でも積立は続け、毎月の入金を“習慣化”することを意識しました。
当時は「これで本当に増えるの？」という不安もありましたが、止めなかったこと自体が成果だったと思います。

投資銘柄	割合(%)
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	35
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド	26.5
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全世界株式インデックス・ファンド	26.5
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　ＮＡＳＤＡＱ１００インデックス	10
大和－ｉＦｒｅｅレバレッジ　Ｓ＆Ｐ５００	1
大和－ｉＦｒｅｅレバレッジ　ＮＡＳＤＡＱ１００	1

とん家の投資銘柄

投資銘柄	割合（%）
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	66
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）	33

妻の投資銘柄